Aprovechando los intereses y preocupaciones del cliente, Delavan, gerente del equipo de inversión de BOK Financial® Private Wealth, dijo que las discusiones con frecuencia resultan en largos intercambios que reflejan las pasiones del cliente en torno a estos temas. Cada vez más, también sirven como un trampolín para que explore soluciones de inversión que ayuden al cliente a alinear una parte de su cartera con esas pasiones.
"Cuando un cliente se entera de que sus valores podrían reflejarse en su cartera, simplemente se ilumina", dijo Delavan. "No importa cuáles sean sus valores, liberales, conservadores, religiosos o no, podemos ayudarlo a encontrar una manera de integrarlos con sus inversiones".
Con la inversión basada en valores, BOK Financial lleva su misión centrada en el cliente más allá de los límites de la construcción fundamental de carteras. A través de una exploración de los intereses y pasiones de un cliente, los asesores de administración de patrimonio pueden integrar lo personal con lo práctico.
"Hemos visto un cambio de mentalidad en muchos clientes, especialmente durante la pandemia, donde están reevaluando lo que realmente les importa", dijo Lynne Amerson, gerente de inversiones de Patrimonio Privado de BOK Financial. "Se dan cuenta de que no tienen una conexión con su riqueza, por lo que están buscando un valor y significado más profundos".
Hacer coincidir los valores con las inversiones
La inversión basada en valores se inspira en la disciplina de inversión responsable, que existe desde hace décadas. Originalmente desarrollado para evitar empresas vinculadas a armas, juegos de azar, alcohol y otras "acciones de pecado", los analistas se han centrado cada vez más en el análisis ambiental, social y de gobierno (ESG), que integra la consideración de mediciones tradicionalmente no financieras en las decisiones de inversión.A medida que las ofertas centradas en ESG han entrado en la corriente principal, los administradores de inversiones también han creado fondos mutuos y fondos negociados en bolsa construidos en torno a temas específicos como la energía renovable, el cambio climático y los problemas de impacto social.
"La inversión basada en valores lleva a ESG un paso más allá", dijo Carrie Clasen Porter, directora de iniciativas estratégicas de BOK Financial Wealth Management. "Comenzamos con lo que es importante para el cliente y luego identificamos las soluciones de inversión que mejor se adaptan a sus valores, confiando en muchos administradores de inversiones que emplean análisis ESG".
Y, según la firma de investigación Morningstar, los rendimientos de las inversiones con puntajes ESG más altos son al menos comparables a los fondos que solo utilizan el análisis financiero tradicional.
"Hemos descubierto que con la inversión basada en valores, los clientes quieren hablar sobre el rendimiento y más", dijo Delavan. "Están comprometidos con la cartera e interesados en tener un impacto positivo más allá de su riqueza y lo que genera para ellos".
Para ayudar a desarrollar los valores de los clientes, los asesores de BOK Financial han desarrollado una serie de temas de conversación, que incluyen:
- ¿Qué te apasiona?
- Con recursos ilimitados, ¿cómo impactarías al mundo de una manera positiva?
- ¿Cuál es la misión de su familia?
- ¿Cómo te gustaría impactar positivamente a la sociedad fuera de la filantropía?
- Si es apropiado, ¿por qué no preguntar a las generaciones más jóvenes y a los beneficiarios qué es importante para ellos?
En 2019, el 90% de las empresas en el índice S&P 500 emitieron informes de sostenibilidad con algunos datos de ESG. Aunque la consistencia de lo que se mide y se informa es un trabajo en progreso, la amplia aceptación de las corporaciones de producir dicho contenido refleja una considerable demanda del mercado.
"Con el crecimiento de los fondos ESG, nos complace ver que podemos abordar las preocupaciones del cliente y al mismo tiempo impactar positivamente en otras áreas, lo que aprecian", dijo Delavan.
Valores dignos de inversión
Aunque anticipan que muchos clientes de BOK Financial se entusiasmarán con la inversión basada en valores, Amerson y Delavan esperan que la mayoría se quede atascada en una pregunta crítica: ¿Cuáles son mis valores?"Eso puede ser complicado, ya que ciertamente no queremos dirigirlos de ninguna manera", dijo Amerson. "Pero es muy similar a las conversaciones sobre filantropía, lo que te importa, así como una autoexploración de tus viajes, tus intereses en casa y las pasiones de tus hijos".
En una situación de fideicomiso heredado, las decisiones de inversión también deben tener en cuenta cómo afectarán el valor del fideicomiso para la próxima generación de beneficiarios. Sin embargo, las discusiones basadas en valores que involucran a varios miembros de la familia pueden crear conciencia entre aquellos que previamente han sido desinteresados y potencialmente aumentar su nivel de compromiso con la riqueza familiar.
"A veces los niños están haciendo su propio camino y no quieren aprender sobre inversiones o cualquiera de los aspectos tradicionales del fideicomiso", dijo Amerson. "Pero esto puede ayudar a que su interés florezca".
Comuníquese con su asesor para obtener más información.
Los inversores deben considerar cuidadosamente los objetivos y riesgos de inversión antes de invertir. El Departamento de Trabajo adoptó una regla para las cuentas ERISA el 2021 de enero que aborda la importancia de los factores financieros en la selección de las inversiones del plan. La regla se puede encontrar aquí.
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