Aretha Franklin garabateó desordenadamente su testamento en un pedazo de papel desechado que luego se encontró debajo del cojín de un sofá. Cuando llegó el momento de tomar decisiones sobre el fideicomiso de Tom Petty, su esposa e hijas se encontraron en desacuerdo: las hijas presentaron una demanda y no retrocedieron.
Antes de su muerte, Heath Ledger no había actualizado su testamento para incluir a su hija pequeña. Y la leyenda del béisbol Ted Williams tenía un testamento que expresaba su deseo de ser cremado. Una nota manuscrita fechada después del testamento solicitaba que su cuerpo fuera congelado permanentemente en una cámara criónica. Se produjo una pelea familiar.
"Las celebridades también son personas", dijo Michael Sears, director de fideicomisos de BOK Financial®. "Hay lecciones importantes que aprender de estos ejemplos sobre planificación patrimonial, que se aplican a todos, no solo a los ricos y famosos".
Técnicamente, la planificación patrimonial es un proceso que le ayuda a administrar y preservar sus activos mientras está vivo, y a conservar y controlar su distribución después de su muerte de acuerdo con sus metas y objetivos.
Cuando se trata de planificación patrimonial, las personas tienden a pensar que son demasiado jóvenes o que no son lo suficientemente ricas como para necesitar un testamento. Eso simplemente no es cierto, dijo Sears.
"A nadie le gusta pensar en eso", dijo. "Ninguno de nosotros sabe cuándo necesitaremos un testamento, pero nuestros seres queridos estarán felices de haber tenido la previsión".
Sears ofrece estos siete consejos para comenzar:
- Haz algo. Cubrir lo básico es mejor que no hacer nada en absoluto.
- No lo hagas tú mismo. Puede ser mejor que nada, pero obtienes lo que pagas. Pague por asesoramiento, no por documentos.
- Asegúrese de que esté claro. Si es ilegible o indescifrable, es lo mismo que no tener un testamento en absoluto. No dejes espacio para la especulación.
- Manténgalo actualizado. Un testamento es un documento vivo que debe revisarse y actualizarse periódicamente.
- Considere un fideicomiso de por vida. Esta opción puede ser flexible y proporcionar al beneficiario cierto nivel de control.
- Elija un fideicomisario. La elección de un fideicomisario es fundamental incluso en propiedades pequeñas. El fideicomisario tendrá la tarea de abordar los asuntos fiscales, legales y de inversión con objetividad. Considere la posibilidad de contratar a un fideicomisario profesional para aliviar la carga de los miembros de la familia.
- Si usa un fideicomiso, asegúrese de que esté financiado.
Sears dijo que es importante actualizar los documentos de planificación patrimonial cada cinco años, o antes en el caso de un evento importante de la vida, como el nacimiento de un hijo, la muerte de un ser querido, el divorcio o el cambio en las leyes fiscales.
"El testamento de Larry King dirige la distribución entre sus cinco hijos", dijo Sears. "Pero dos de ellos lo precedieron en la muerte. No se incluyeron disposiciones para abordar esa posibilidad, y el testamento no se había actualizado después de ese cambio significativo".
Sears dijo que sabe que el tema no es uno que la mayoría de la gente se sienta cómoda discutiendo, "pero es una oportunidad para tomar un papel activo en su legado".
Si no estás seguro de por dónde empezar una conversación sobre planificación de bienes, comuníquese con un ejecutivo de fideicomiso, asesor de patrimonio o banquero privado.
La información de este artículo no debe interpretarse como asesoramiento legal o fiscal y se ofrece únicamente con fines informativos generales. Los enlaces a otras fuentes de información se proporcionan solo para la conveniencia del lector y no deben considerarse una recomendación o respaldo.
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