Invertir con sentido completo es esquivo

A medida que avanzaba la discusión con el cliente, Shane Delavan Comenzó mentalmente marcando casillas:

• ¿Apasionado por el medio ambiente? Sí.
• ¿Conocimiento de la industria de la energía verde? Avanzada.
• ¿Le interesa un portafolio que refleje sus valores? Fuerte.

Sin embargo, como Delavan, gerente del equipo de inversión de BOK Financial^® Private Wealth, comenzó a explicar cómo un Enfoque de inversión basado en valores Podría alinear las profundas convicciones personales del cliente con sus cuentas de inversión y jubilación, se sorprendió.

"Ella y su esposo creen muy, muy firmemente en la energía verde, pero ni siquiera sabían que se podía elaborar una estrategia de inversión que reflejara eso", dijo Delavan.

Aparentemente, el cliente de Delavan no está solo. Según una encuesta reciente de NerdWallet, el 69% de los inversores encuestados están interesados en estrategias de inversión socialmente responsables, sin embargo, solo el 23% tiene carteras que se alinean con sus valores.

En medio de la turbulencia actual del mercado, Carrie Clasen Porter, director de iniciativas estratégicas de BOK Financial Wealth Management, pudo ver que esa desconexión persiste.

"Con el aumento de la volatilidad y la inflación a la vanguardia de los pensamientos de los inversores, incorporar los valores de uno en su cartera se convierte en una discusión secundaria", dijo Clasen Porter. "Sus valores siguen siendo importantes, pero los inversores tienden a priorizar el cumplimiento de sus objetivos financieros en primer lugar".

Una gama cada vez mayor de opciones de inversión

Para liderar con valores en las decisiones de inversión, las personas pueden considerar estrategias ambientales, sociales y de gobierno (ESG) más amplias, que enfatizan las mediciones clave además de los rendimientos financieros básicos. Alternativamente, pueden centrarse en temas como los derechos humanos, la diversidad corporativa o la energía renovable, o evitar intencionalmente las inversiones en empresas que se benefician de la guerra o están vinculadas a industrias como el tabaco, el alcohol y los juegos de azar.

Generalmente agrupados como inversiones socialmente responsables, el enfoque se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años. como lo demuestra el aumento interanual del 36% en fondos mutuos sostenibles y fondos negociados en bolsa en 2021.

Sin embargo, durante los primeros cuatro meses de 2022, las acciones tecnológicas de alto crecimiento, que con frecuencia son posiciones ESG básicas, sufrieron pérdidas considerables, mientras que los sectores de energía y materiales se beneficiaron de El alza de los precios de las materias primas. Mientras tanto Sospechas en torno al greenwashing, o la tergiversación de la verdadera sostenibilidad e impacto de las empresas, continuó al acecho.

"Ese aspecto de no saber si los esfuerzos de una empresa son más una posición de marketing o si realmente hay algo para ellos definitivamente ha puesto una marca en el espacio", dijo Clasen Porter.

Para combatir el escepticismo del lavado verde, Clasen Porter dijo que se espera una regulación adicional, tanto en corporaciones como en compañías de inversión, lo que puede llevar a un mayor atractivo entre los inversores impulsados por un propósito si son consistentemente capaces de proporcionar datos confiables. Agregó que si bien los puntos de referencia de datos son cada vez más comunes en las esferas social y de gobernanza, han demostrado ser un desafío en el espacio ambiental.

"Para que la industria mejore, debemos tener datos relevantes, ya sea que tomen la forma de información proporcionada por la compañía de un informe ESG o de responsabilidad social corporativa, o datos proporcionados por empresas de inversión", dijo.

Reducción de los obstáculos logísticos

Además de los posibles aumentos basados en datos, Clasen Porter dijo que la mejora de las comunicaciones podría reforzar los esfuerzos de los inversores para llevar sus valores a través de su cartera.

"Los inversionistas pueden estar interesados, pero no lo están presentando para tener las conversaciones sobre lo que es importante y lo que quieren que se refleje en sus inversiones", dijo. "Los valores varían según el individuo, por lo que algunos pueden no estar interesados en el enfoque amplio de ESG".

Clasen Porter dijo que las mejoras en la tecnología están ayudando a proporcionar opciones de inversión más específicas y agregó que la disminución de los niveles mínimos de cuenta podría facilitar aún más las opciones basadas en valores.

"Las barreras definitivamente se están reduciendo para permitir que una mayor gama de clientes se comprometan realmente con esto y lo hagan de una manera que les haga sentir que están poniendo un sello en su cartera", dijo Delavan.