Se informaron fraudes por miles de millones de dólares

A medida que los empleados aprovechan el mercado laboral competitivo resultante de La Gran Renuncia y las bajas tasas de desempleo, los solicitantes de empleo deben estar más atentos para evitar ser víctimas de estafas.

"La demanda de opciones y flexibilidad para trabajar desde casa, junto con mayores salarios y beneficios, continúa aumentando, pero también lo hacen las estafas relacionadas", dijo Keith Parsons, director de delitos financieros de BOK Financial^®. El equipo de Parsons investiga las reclamaciones y tendencias de fraude, y aborda las actividades sospechosas relacionadas con las transacciones.

Parsons reflexionó que ha estado en su puesto actual durante 27 años, sin embargo, nunca ha visto un aumento tan drástico en la actividad fraudulenta en un período de tiempo tan corto. Señaló: "Desde el 2021 de noviembre, el volumen y los tipos de fraude son más altos que nunca". En línea con esta observación, los consumidores informaron $5.8 mil millones en fraude a la Comisión Federal de Comercio en 2021, un aumento del 70% de 2020. "Mis colegas en otras instituciones financieras también están reportando el doble y el triple del número de reclamos por fraude, con aumentos mes tras mes en este momento".

"Desde el 2021 de noviembre, el volumen y los tipos de fraude son más altos que nunca".

- Keith Parsons, director de delitos financieros, BOK Financial

Muchas de las estafas reportadas involucran ofertas de trabajo falsas y estafas de trabajo desde casa del empleador. En el primer trimestre de 2022, la FTC informó que los estadounidenses fueron estafados con $ 68 millones debido a negocios falsos y oportunidades de trabajo, muchos de los cuales están dirigidos a menores de 25 años que están en las redes sociales.

"Es un juego de números", dijo Parsons. "Si estos estafadores pueden hacer que incluso una fracción de sus objetivos caigan en una estafa de $ 20, eso puede ser potencialmente mucho dinero en sus bolsillos". Dijo que muchas de las tácticas de fraude actuales son el resultado de la pandemia y el aumento de la demanda de roles de trabajo desde casa. "Hay muchas personas que son atacadas en la publicidad en las redes sociales como una forma rápida de ganar dinero, con muchos niños de 15 a 25 años que caen presa".

Las estafas comunes de temas de trabajo incluyen:

• Estafa de rotulación de automóviles: Los anuncios de esta estafa afirman que ganará un par de cientos de dólares envolviendo su automóvil con logotipos de una compañía prominente. La "compañía" le envía un cheque por más que eso y le dice que deposite el dinero y transfiera el resto a otra entidad que envolverá el automóvil. El cheque rebota después de que usted ya ha transferido el dinero y usted es responsable de esa cantidad.
• Estafa del comprador secreto: En esta estafa, se les pide a las víctimas que depositen un cheque enviado por la "compañía" y se queden con una cierta cantidad para su pago. Luego, se les pide que retiren el monto restante y vayan a Walmart y compren giros postales mientras se les pide que evalúen su experiencia. Los giros postales en blanco se envían a una dirección específica. Cuando el cheque no se liquida, nuevamente la víctima es enganchada por el dinero retirado.
• Estafa de reenvío: En esta situación, a menudo hay una oferta de trabajo para ser contratado como gerente de control de calidad o asistente virtual. Una vez que lo contratan, acepta que los envíos se envíen a su hogar y tiene la tarea de reempaquetarlos y reenviarlos a varios lugares. A menudo, los artículos son productos electrónicos de alto costo que se han comprado con una tarjeta de crédito robada y las víctimas de esta estafa informan que no se les paga por el trabajo que han realizado. Además, durante el proceso de contratación, usted da su número de Seguro Social y puede convertirse en víctima de robo de identidad.

A qué prestarle atención

Parsons dijo que las estafas se están volviendo más sofisticadas, con estafadores que a menudo hacen que los sitios web se vean más profesionales y confiables, configurando "departamentos de recursos humanos" que parecen reales y comunicándose con mayor claridad. Sin embargo, hay algunas señales de alerta a tener en cuenta al evaluar las ofertas de trabajo:

• El trabajo parece demasiado bueno para ser verdad. Las promesas de un salario alto, pocas horas y dinero fácil a menudo son indicativas de una estafa.
• Tienes que pagar para certificarte o comenzar a trabajar. Tenga cuidado con las compañías que requieren que haga sus propias inversiones por adelantado.
• Falta información sobre la empresa. Las empresas legítimas generalmente tienen presencia en línea, reseñas y más, pero si falta algo de esto, debe tener cuidado.
• No puede confirmar la legitimidad de la oferta.
• Que le ofrezcan un rol para el que no está calificado.

Qué puede hacer para combatir las estafas

Al buscar una nueva oportunidad, hay algunas cosas que puede hacer para protegerse de las estafas:

• Busque la compañía en el Better Business Bureau, FTC o en el sitio web del Fiscal General de su estado.
• Tenga cuidado si un empleador encuentra una manera de pedirle dinero.
• No divulgue información personal a una persona o empresa que no conozca.
• Desconfíe de cualquier oferta que no pague un salario regular o que implique trabajar para una empresa extranjera.  
• Use a su institución financiera para verificar la validez de un cheque si la situación se siente sospechosa o incierta.

Protegiendo su negocio

"Por supuesto, también estamos viendo que las empresas establecidas se convierten en el objetivo de estas estafas", dijo Parsons. "En estos casos, es fundamental usar Servicios bancarios para proteger la organización." Las medidas de protección, como el pago positivo y el pago positivo revertido, permiten a los propietarios de negocios revisar todos los cheques entrantes y pagados para detectar posibles escenarios de fraude, y crear una protección adicional.

"Hay formas de protegerse como empleado y su negocio como propietario de un negocio si está dispuesto a tomar algunas medidas adicionales para hacer su debida diligencia", agregó.

Aprenda más sobre Seguridad en línea de BOK Financialo llame al 844-517-3308 para reportar actividad sospechosa en las cuentas (y afiliadas) de BOK Financial. La Agencia de Ciberseguridad y Seguridad de la Infraestructura también mantiene una lista actualizada de las amenazas actuales.