Delincuentes que usan criptomonedas y estafas electorales para aprovecharse de las víctimas

Una mujer de Tulsa de unos 60 años perdió más de $300,000 a manos de un estafador, y también habría perdido su casa, si no fuera por la conciencia y las acciones de un equipo del centro bancario.

Sintiendo nerviosismo e incomodidad en el cliente Bank of Oklahoma, el líder del Centro Financiero Ariel Barbosa ayudó al cliente a detener la venta de su casa, justo antes de que los ingresos de la venta fueran recibidos por cable y luego dirigidos por el cliente a una "inversión" de Bitcoin. El cliente había sido dirigido a tomar estas medidas por un impostor que afirmaba ser un líder financiero conocido internacionalmente. Él la había cortejado con el tiempo por teléfono, correo electrónico y mensajes de texto con promesas de amor y riquezas.

Después de interactuar con el cliente en una línea de cajero, Barbosa y su equipo pasaron seis horas desentrañando el esquema de meses de duración. Su trabajo reveló que más de $ 300,000 en numerosos retiros de efectivo que anteriormente se habían enviado a la dirección declarada del estafador. Como resultado, a la clienta solo le quedaban $ 300 en su cuenta bancaria y se hospedaba en un hotel después de vender todos sus muebles.

En este caso, el cliente fue ayudado por la intervención de Barbosa. "Sus gestos nerviosos, su insistencia en Bitcoin y su patrón frecuente de retiros de efectivo 'bajo el radar' fueron los puntos de inflexión", recordó Barbosa.

El fraude financiero está aumentando en frecuencia, complejidad y costo
Los esquemas prolongados como el que la mujer de Oklahoma fue víctima son cada vez más comunes, pero los expertos dicen que hay formas de protegerse.

El primer paso es ser consciente de la gran cantidad de amenazas que existen.

Por ejemplo, este año de elecciones presidenciales, los votantes deben ser especialmente cautelosos con las solicitudes, dados los 468 escaños combinados del Senado y el Congreso de los Estados Unidos Candidato a la reelección. El volumen de carreras probablemente impulsará una serie persistente de solicitudes financieras, dando a los malos actores e impostores oportunidades casi infinitas para engañar o estafar a los partidarios que de otro modo estarían dispuestos.

En un nivel muy básico, los perpetradores pueden usar herramientas de diseño comúnmente disponibles para imitar los materiales impresos y en línea de los candidatos, conocidos como Phishing-para dirigir a los respondedores a sitios de pago ilegítimos.

Las autoridades acuerdan Señales reveladoras de intento de fraude, así como medidas de precaución Eso se puede tomar para reducir sus posibilidades de convertirse en una víctima cotidiana. Scott Edwards, director de administración de riesgo de fraude de BOK Financial® ofrece los siguientes consejos para que sus datos y su dinero estén seguros:

• Tenga cuidado con cualquier persona que busque o afirme tener información personal o financiera sobre usted o miembros de su familia, incluidos números de Seguro Social, acceso a cuentas, domicilios o algo similar.
• No se involucre con consultas o consultas no solicitadas. Elimine o desconecte inmediatamente los mensajes o correos electrónicos no deseados. Muchos teléfonos celulares se pueden configurar para bloquear las llamadas entrantes de números no reconocidos que aún no están en su lista de contactos.
• Solicite que las personas que llaman envíen cualquier consulta a través del Servicio Postal de los Estados Unidos o solicite su información de identificación. No verifique su información llamando a un número de teléfono que la persona que llama le proporcione; En su lugar, busque un número de teléfono de verificación a través de otras fuentes.
• Desconfíe de las personas que llaman y buscan resolver la información problemática de la cuenta o las facturas vencidas ofreciendo una resolución rápida, como enviando un enlace de pago en línea "conveniente".
• Uso Identificación de "dos factores" que normalmente envía un código automatizado único a la llamada en cuestión para su verificación.

Tomar estas medidas podría ahorrarle su dinero duramente ganado y su casa.

"Los estafadores están utilizando enfoques sofisticados para atacar a personas inocentes desde una variedad de ángulos", dijo Edwards. "Es importante mantenerse alerta y entender lo que hay ahí fuera para evitar ser víctima".