Cómo aumentar su confianza financiera

La idea de que invertir es un "mundo de hombres" se ha vuelto tan anticuada como un Ford Modelo T o un teléfono giratorio.

De hecho, las mujeres actualmente controlan alrededor de un tercio de todos los activos financieros minoristas en los Estados Unidos y la Unión Europea (UE), y se espera que esa cifra aumente a 40 a 45% para el 2030, según Mckinsey.

Sin embargo, para muchas mujeres, existe una brecha de confianza cuando se trata de dinero, dijo Megan Hughes, director general de Family Office Services en BOK Financial®. "En mis interacciones diarias, a menudo veo a las mujeres pasar a un segundo plano en la administración de sus finanzas".

Esta observación y el inminente aumento de mujeres que administran activos financieros subraya la necesidad de que las mujeres den un paso adelante, dijo, armadas con conocimiento y seguridad en sus habilidades financieras.

Sin embargo, Hughes dijo que este viaje puede parecer desalentador, particularmente para aquellos que enfrentan obstáculos comunes como:

1. Falta de confianza: A menudo, no es la ausencia de educación financiera, sino la falta de confianza en sí mismas lo que impide que las mujeres tomen el control de sus activos. Este problema surge con frecuencia de la falta de experiencia, tal vez debido a que otros en la familia asumen estos roles.
2. Experiencia práctica limitada: Muchas mujeres se encuentran en roles de toma de decisiones financieras más adelante en la vida, después de años enfocados en la familia y el cuidado. Este cambio repentino puede parecer intimidante y, sin los recursos adecuados, puede ser abrumador.
3. Falta de modelos a seguir: El hecho de que la industria financiera esté históricamente dominada por hombres puede significar que algunas mujeres carecen de modelos femeninos en el espacio financiero. Esta falta de representación puede perpetuar un ciclo en el que los asuntos monetarios se perciben como territorio masculino, incluso a nivel familiar.

Si estos obstáculos te resultan familiares y estás menos seguro de ti mismo de lo que te gustaría cuando se trata de administrar e invertir dinero, no te preocupes, aquí hay cuatro pasos concretos para ayudarte a comenzar.

1. Acostúmbrate a educarte
Cuanto más aprende sobre temas financieros, más se desmitifican, haciéndolos más accesibles y menos intimidantes. Ya sea leyendo un artículo explicativo, viendo un video o escuchando un podcast, haga que aprender sobre el dinero sea parte de su rutina.

"Todos tienen diferentes estilos de aprendizaje y áreas de especialización, y está bien admitir cuando no entiendes algo", dijo Hughes. "A largo plazo, el objetivo es fomentar un sentido de empoderamiento, buscar conocimiento y sentirse en control de su futuro financiero".

2. Participar activamente en discusiones financieras
Incluso si su cónyuge o pareja maneja gran parte de las finanzas, es importante participar activamente en la planificación financiera, dijo Hughes. Una opción es celebrar reuniones mensuales para discutir los presupuestos familiares y establecer metas futuras. Esta práctica no solo mejora la comprensión, sino que también fomenta un entorno colaborativo para la toma de decisiones en su hogar.

3. Involúcrate y construye seguridad en ti mismo gradualmente
Comience incluso con una sola tarea manejable. Si no está listo para sumergirse en las decisiones de inversión, puede comenzar explorando formas de ahorrar en gastos como el seguro o las facturas de teléfono celular.

"Las mujeres no necesariamente necesitan revisar y asumir todas las responsabilidades financieras si no las están manejando ahora, pero deben comprender la situación financiera general de su hogar, ayudar a establecer metas del hogar e involucrarse para ayudar a tomar decisiones informadas juntas, si están en una relación", dijo Hughes.

4. Trabaja con un asesor financiero
Encontrar un asesor Con quién se sienten cómodos ambos miembros de la relación es clave, para que ambos cónyuges o parejas participen en las reuniones. "Estar activo en estas conversaciones aumenta la autoestima; especialmente cuando las mujeres están completamente presentes", dijo Hughes. "Hacer preguntas y comprometerse con el dinero importa, incluso si no lo han hecho antes".

Además, con un asesor de confianza a su lado, las mujeres pueden navegar eventos importantes de la vida como el divorcio, la pérdida de un ser querido o la jubilación, eventos que pueden tener un gran impacto en sus finanzas. Este apoyo empodera a las mujeres para salvaguardar su bienestar financiero y su seguridad a largo plazo.

Nunca es demasiado tarde para empezar
El camino hacia el empoderamiento financiero para las mujeres está lleno de oportunidades de crecimiento, pero lo más importante es la confianza en sí mismas.

Al adoptar estas estrategias, las mujeres pueden desarrollar la confianza necesaria para asumir un papel más activo en la navegación de la administración del dinero, en cualquier etapa de la vida. Ser dueño de su destino financiero allana el camino para una toma de decisiones más informada, fomentando así un sentido de independencia y seguridad que probablemente también tenga un impacto positivo en otras áreas de su vida.